Financieras falsas engañan a sus clientes para cometer fraudes
Rebeca Marín
Diciembre 17, 2019
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias, que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los 1,000 hasta 100,000 pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar el acta de demanda correspondiente.
En las últimas semanas, 14 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.) y 2 Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (S.C. de A.P.) que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
El Modus operandi de las empresas falsas usualmente es el siguiente:
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
La población ha denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue suplantada.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas del fraude o suplantación de una Entidad Financiera.
Una de ellas se llama Multicredito Nacional S.A de C.V que defrauda a sus clientes con créditos falsos, primero te dicen que están en la cd de puebla y luego te envían a Monterrey, Nuevo León con una dirección falsa que es Calle Giménez 465 casco urbano cp 66230 col San Pedro garza García, pero el domicilio no corresponde a la dirección que ellos, ya que en esta dirección es donde envían los cheques cuando los créditos de los supuestamente están aprobados.
Una persona de nombre Paula Martínez, es una ejecutiva de ventas quien lleva todo el trámite y hacen prestamos mayores a 50 000 mil hasta 5 millones de pesos y no consultan buro y cuando según ellos afirman que está aprobado el crédito, les piden a la gente el pago de un impuesto para liberar el crédito y para hacer una transferencia, piden que se haga un pago para poder liberar el crédito, la trasferencia no pasan y les piden otra cantidad para enviarles un cheque a domicilio del cual nunca llega.
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